净资产
全部资产折算为人民币，已扣除负债
资产类别占净资产比例
总资产
负债
现金
累计收益
PERSONAL WEALTH OVERVIEW
真实资产，一目了然。
持仓、交易记录与策略目标已合并到同一个本机工作台。
本地 SQLite基准币种 CNY
⇧
导入 PersonalFinance 数据开始使用
选择持仓与交易 CSV，系统会先预检并提示异常，确认后再全量替换本地数据。
策略连接
将真实持仓映射到回测风险敞口
真实持仓→风险敞口→目标组合
核心持仓
按人民币市值排序
| 资产 | 类别 | 市值 | 累计收益 |
|---|
最近交易
PORTFOLIO HOLDINGS
持仓明细
以导入快照为准，同时展示原币与人民币估值。
投资收益
按历史价格与交易现金流计算
区间收益—
正在加载历史行情…
——
查看完整导入字段
| 资产 | 类型 / 币种 | 份额 | 成本价 | 原币市值 | 人民币市值 | 收益 | 状态 |
|---|
TRANSACTION LEDGER
交易记录
查看买卖、转入转出和余额调整，外部现金流不会被当作投资收益。
| 时间 | 资产 | 类型 | 份额 | 价格 | 金额 | 平台 | 操作 |
|---|
LOCAL DATA IMPORT
导入与校验
先预检，再确认全量覆盖。任何失败都不会破坏当前数据库。
✓
导入前不会写入数据库
系统将检查字段、ID、数值、交易引用和现金估值口径。
02
确认预检结果
回测敞口映射
确认后将全量覆盖当前本地数据
写入在单一事务内完成，失败时自动回滚。
LOCAL DATA SOURCES
数据源设置
API Key 从前端写入后端配置文件，供总览、回测与调仓共同使用。
TF
TickFlow API Key
用于美股、港股和交易所标的实时行情。历史 ETF 日线可继续使用免费接口。
安全存储方式
正在检测当前运行平台…
AI
Azure 持仓截图识别
调用支持视觉的 Azure OpenAI 部署，从券商截图提取现金与持仓数量。
隐私提示
只有点击“识别截图”后，所选图片才会发送到你配置的 Azure Endpoint；Key 仅由本机后端读取。
当前估值链路
各数据源独立失败与降级
场外基金天天基金官方单位净值与历史净值
股票 / ETFTickFlow有 Key 时更新；失败时使用导入快照
本地数据库SQLite正在读取实际路径…
黄金efinance / 新浪均失败时使用导入快照
汇率efinance / 新浪均失败时使用静态备用值
现金 / 负债本地 SQLite按交易流水重建余额